金博宝官网巴克莱人工智能 - 当前的举措

尼科洛Mejia
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Niccolo是EMERJ的内容作家和初级分析师,开发网上内容并帮助定量研究。他拥有艾默生学院的书面,文学和出版学士学位。

金博宝官网巴克莱人工智能 - 当前的举措

巴克莱是英国银行排名第20标准普尔全球美国银行排名前100名。与其他顶级银行一样,巴克莱也曾涉足人工智能领域,以实现多种用途。该行似乎更多地与人工智能供应商合作,而不是自己开发人工智能应用,这与人工智能在金融服务领域的普遍趋势相符:我们研究的人工智能产品中,有68%是作为我们研究的一部分AI机会景观金融服务研究是从供应商那里购买的。

我们对最高全球银行的AI更深入分析金融机构包括Citi和HSBC等银行,可以轻松发现Emerj Plus.。Emerj Plus矩阵视图允许成员快速发现其行业中的顶级玩家正在用人工智能做些什么,以及AI应用程序在其行业的关键领域推动最高的ROI。金博宝官网

在本文中,我们特别讨论了三个巴克莱的AI倡议,以及AI供应商银行声称合作:

  • 与Simudyne风险建模:用于分析贷款申请人贷款风险的预测分析。
  • 用Nuance进行身份验证的语音识别:支持自然语言处理的身份验证和通过语音识别进行身份验证。
  • 具有IBM的业务流程自动化:自动借记和信用卡停用和客户反馈分析。

我们开始分析与他们的“基于代理”的“建模软件的巴克莱的AI举措分析,他们通过Simudyne的帮助构建。

基于代理的建模 - Simudyne

2019年7月,巴克莱宣布与这家人工智能初创公司的合作Simudyne,专注于公司称之为“基于代理的建模”。这可以理解为使用事务数据模拟各种银行情况,以在银行生态系统内构建模拟客户。这据称是巴克莱模拟银行和贷款市场,以产生详细的预测。

Barclays声称采用Simudyne的软件帮助他们为客户提供更强大的产品,例如新的金融服务。这可能是因为软件允许客户对与给定客户的贷款或提供给定投资相关的可能性和风险来彻底了解。

除了衡量与个人客户相关的风险,巴克莱员工旨在旨在使用Simudyne的解决方案:

  • 分析抵押贷款:通过将住房和贷款市场与客户行为相结合来模拟客户和贷款人之间的关系。
  • 压力测试:用户可以通过放大模拟来代表更大的市场份额,也可以通过缩小模拟来显示特定情况的细节。用户可以测试他们的模拟有多精确,方法是不断地扩大它,直到系统无法填充更多的结果。
  • 传染风险:创建风险模拟,以确定新的投资风险,更好地了解风险投资如何导致更低的流动性等危险情况。

Simudyne的基于代理的建模软件最有可能在预测分析上运行,一种基于历史数据的预测方法。例如,银行可以选择查看可能会在有三个具有不同信用评分的客户端时发生的情况。运行此模拟时,它们可以选择每个模拟客户应连接多少模型数据。

此模拟数据可以包括过去投资和贷款应用程序的信息。然后,该软件可以旨在确定每个客户如何全额偿还贷款的可能性。

本行还可以据称对彼此的投资申请人的关系和其他银行建模。客户根据与银行,信贷工会和IRS等其他实体有关的互动和关系组织。ML算法利用这些因素来获得客户,以便他们从投资中获得利润的可能性或支付贷款。

Barclays还声称通过云运行Simudyne的解决方案,这允许它们创建包含甚至更广泛的数据子集的模拟。这是因为巴克莱现在可以从任何数据科学实验室访问他们的所有企业数据。这意味着它们可能会模拟银行趋势的大转移,并开始准备最可能发生的变化。

例如,巴克莱可能会看到短期内大量未得到充分服务的贷款申请涌入。然后,银行的风险管理人员可以运行一个基于代理的模拟,试图决定向哪一个申请人贷款。这可能表明,近一半的申请者负债于其他实体,因此不太可能全额偿还巴克莱的贷款。

用于身份验证的语音识别-细微差别

巴克莱还采用了一种语音识别解决方案细微的通信验证并验证其客户身份。Nuance是指这种能力为“语音生物识别性”,它运行自然语言处理(NLP)技术。

银行索赔其客户服务代理能够自动检测他们是否正在与客户声称是谁或其他人交谈,并拒绝访问那些没有通过身份验证的人。

Nuance声称他们的客户用户在使用语音生物识别量时可以看到以下好处:

  • 改善客户体验:如果用户的声音能被识别,他们可能就不太需要记住密码或个人识别码。
  • 增强的安全:欺诈罪当每个个人都是基于容易受到损害的安全问题时,频率可能会降低频率。

Nuance声称软件检测客户的语音并在客户服务呼叫的开头期间验证它,而无需中断呼叫。如果软件检测到呼叫者不是他们所说的是,客户服务代理可以选择拒绝访问个人信息。

此时,代理也可以要求客户通过密码或引脚验证它们的身份,以便继续接收服务。

Nuance的以下视频解释了其生物识别功能如何工作:

Nuance名单A.案例分析在他们的网站上详细介绍了巴克莱在软件方面的成功。巴克莱银行进行了客户研究,据称发现他们的客户在电话通道安全流程中寻求更好的用户体验。此外,该银行客户服务中心的关系经理也表示,在与客户建立了良好的关系后,还要求他们执行一系列全面的安全任务,这是多么不舒服。

在从Nuance实施语音生物识别解决方案后,巴克莱看到关于安全服务的投诉减少了90%。它们还看到平均呼叫时间减少了15%,允许它们在更少的时间内将更多客户查询领域。

业务流程自动化 - IBM

巴克莱还采用了两种解决方案IBM.业务流程经理Blueworks Live,一种基于云的存储系统,用于将客户旅行记录为数据。

使用业务流程经理和BlueWorks居住在一起,巴克莱员工可以据称:

  • 在全球范围内访问客户旅程,并确定客户需求的满足程度。
  • 允许客户接收有关尝试欺诈与其帐户的短信,这使他们控制他们如何妥协。
  • 处理客户服务报告,如丢失或被盗的信用卡和可能的身份盗窃。

下面的视频解释了Blueworks Live Works的工作原理:

IBM提供了一个案例分析这解释了Barclays的成功与IBM业务流程经理和BlueWorks Live。案例研究指出,该解决方案有助于巴克莱在企业内记录客户旅程的更好地了解,他们如何控制他们,以及客户对他们的感受。

该银行据称能够录取缺失或缺失的报告妥协卡并以67%的速度替换它们。此外,他们还可以对客户流程进行迭代,并以88%的速度推出新的流程。

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标题图像信用:巴克莱

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